מתכננים את יום פרישה
מתי בפעם האחרונה בדקתם את תיק החיסכון הפנסיוני לעומק?
בודקים עכשיו ונהנים מחיסכון כספי ושדרוג לתוכניות הרבה יותר אטרקטיביות.
חוקי מס חדשים ותוכניות אטרקטיביות יותר – הם רק חלק מהסיבות לבדוק את התיק הפנסיוני על ידי איש מקצוע, כך שתוכניות אלה יהוו עבורכם עוגן ביום הפרישה.
החיסכון הפנסיוני מונה כמה מוצרי חיסכון אותם אנו חוסכים במשך חיינו, החל מקופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה ועוד. אולם, עם הזמן נוצרים שינויים רבים בהיבטי מיסוי, רפורמות ותוכניות חדשות, ולכן אני מזמין אתכם לניתוח תיק פיננסי שיאפשר לכם לעשות סדר בתוכניות הפנסיוניות ולהציג בפניכם תוכניות אלטרנטיבות טובות יותר.
בדיקה במסלקה הפנסיונית ומיפוי כל התוכניות
איתור נכסים פנסיונים רדומים
בחינת התוכניות הקיימות; פנסיה, גמל וקרנות השתלמות
התאמת מסלולים אטרקטיביים יותר
הוזלה משמעותית של דמי הניהול
בחינת ביצועי הקופות לצורך שיפור
אפשרות לאיחוד כספים למטרת חיסכון כספי
במהלך ניתוח תיק פיננסי, אבצע בדיקה לכלל התוכניות וזאת בהתאם לרפורמות האחרונות בתחום הפנסיוני
